안녕하세요, 알쓸투잡입니다.
최근 트럼프가 취임하면서 코인시장이 또 날뛰고 있죠.
순식간에 몇십배 벌었다더라... 이런 이야기를 들으면 투기를 하고 싶어지는 것이 인지상정입니다.
하지만 주식투자에서 끝까지 승리하는 사람은 누구일까요?
주식 투자에서 "느리지만 꾸준한 성장"을 선택해야 하는 이유.
오늘은 장기적인 관점에서 안정성과 꾸준한 성장을 동시에 추구하는 "배당 성장 투자 전략"에 대해 이야기해 보겠습니다.
특히, SCHD(슈드)와 QQQ(나스닥 100 ETF)를 비교하며 투자 포트폴리오를 어떻게 구성해야 할지에 대한 인사이트를 드리겠습니다.
SCHD와 QQQ, 무엇이 다른가요?
1. 슈드(SCHD): 안정적인 배당 성장
- SCHD는 고배당주 중심의 ETF로, 꾸준한 배당과 안정적인 수익률이 특징입니다.
- 과거 10년 동안 SCHD의 연평균 배당 성장률은 약 10%에 달하며, 초기 배당금이 10년 동안 약 2.5배 증가했습니다.
- 현재 배당 수익률은 약 3.5%로, 이 배당금은 매년 꾸준히 증가***하고 있습니다.
- 특히 주가는 큰 변동 없이 우상향하며, 투자자들에게 심리적인 안정감을 제공합니다.
2. QQQ: 높은 성장과 큰 변동성
- QQQ는 기술주 중심의 ETF로, 나스닥 100지수를 추종합니다.
- 최근 5년간 연평균 수익률이 약 19%**로 SCHD보다 높은 성장성을 보여줬지만, 변동성 또한 매우 큽니다.
- 젊고 과감한 투자자들에게 매력적이지만, 하락장에서는 큰 손실을 볼 가능성도 있습니다.
슈드의 강점: 느리지만 꾸준한 배당 성장
"느리지만 우상향한다"는 말은 SCHD를 가장 잘 설명하는 표현입니다.
SCHD의 배당 수익률과 주가 상승률을 함께 고려할 때, 장기적으로 투자자들은 복리 효과를 극대화할 수 있습니다.
예를 들어, 초기 0.4달러였던 배당금은 10년 만에 1달러로 증가했으며, 앞으로 10년 뒤에는 더 높은 배당금을 기대할 수 있습니다.
이러한 성장은 단순히 주가 상승에서 오는 수익을 넘어 투자자에게 지속적인 현금흐름을 제공***합니다.
초기에 투자하신 분들은 배당수익률이 8%였던때도 있었는데 배당금이 2.5배로 증가했다면
지금은 투자금대비 배당수익률이 거의 20%에 육박할 것입니다. 이 배당이 줄어들지 않을 것이고
추가로 주가역시도 성장하여 가지고 있는 자본은 늘어나는 것이죠.
어느정도 시간이 흘렀다면 주식시장에서 어떤 난리가 나도 흔들리지 않는 침대같은 편안함을 가지고
그저 가지고 있으면 되겠다는 마음이 들겁니다.
왜 SCHD에 주목해야 할까요?
1. 안정성과 배당 성장
- SCHD는 고배당주를 기반으로 한 포트폴리오로 구성되어 있어 변동성이 낮고 꾸준한 성장이 가능합니다.
- SCHD의 표준편차는 0.7%로, QQQ(1.1%)에 비해 변동성이 약 40% 낮습니다.
- 이는 시장 충격에 강하며, 장기 투자자들에게 특히 유리합니다.
2. 꾸준한 수익률
- SCHD는 최근 10년 동안 연평균 약 11%의 수익률을 기록하며, 안정적인 성과를 보여주고 있습니다.
- 반면, QQQ는 높은 수익률을 기록했지만, 하락장에서 큰 손실을 입을 가능성도 함께 존재합니다.
SCHD와 QQQ의 포트폴리오 비교
- SCHD는 안정적인 고배당주(금융주, 에너지주, 헬스케어 등)에 집중하며, 장기적인 배당 성장과 안정성을 제공합니다.
- QQQ는 기술주 중심으로 구성되어 있으며, 엔비디아, 테슬라, 애플과 같은 고성장주에 투자합니다.
장기 투자 전략: 무엇을 선택해야 할까요?
1. 젊고 공격적인 투자자
- QQQ와 같은 고성장 ETF를 선택해 더 높은 수익을 추구할 수 있습니다.
- 하지만 큰 변동성을 감내할 수 있는 심리적 여유와 자금이 필요합니다.
2. 안정성과 꾸준함을 원하는 투자자
- SCHD와 같은 배당 성장 ETF를 통해 느리지만 안정적으로 포트폴리오를 키울 수 있습니다.
- 변동성에 흔들리지 않고 장기적으로 투자할 수 있는 강한 멘탈이 저절로 생깁니다.
결론: 당신의 투자 목적에 맞는 선택을 하세요
SCHD와 QQQ는 각기 다른 투자 성향과 목적을 가진 ETF입니다.
- **시기를 타지만 고수익**을 원한다면 QQQ,
- **장기적인 안정과 꾸준한 수익**을 원한다면 SCHD가 적합합니다.
이번 포스팅에서는 슈드의 장점을 많이 강조했지만,
대부분의 사람들이 장기투자를 하기 어려워하기 때문에 안정적이고 마음편안한 슈드를 추천하는 것이고
QQQ역시도 진정으로 강한 멘탈을 가진 장기 투자자라면 적극적으로 추천할만한 ETF입니다.
다만 현재 QQQ의 성과가 높다고 해서 무조건 선택할 것이 아닌 것은,
향후 3개월에 만약 QQQ가 30% 하락한다면
겨우 4% 하락하고 많은 배당도 나오는 슈드를 가지고 있는 경우와 멘탈의 차이가 극명할 것입니다.
"주식시장은 자신이 누구인지 알기 위해 큰 비용이 든다."
비용을 치르지 마시고 자신의 성향을 잘 파악하셔서
여러분의 투자 여정이 안정적이고 성공적이길 바랍니다.
언제나 그렇듯 투자는 온전히 자신의 책임이라는 사실. 기억하시고
오늘도 성공적인 투자하세요!
알쓸투잡이었습니다.
감사합니다.
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